東京都大田区の税理士／サイトウアソシエイツ

お客様の夢実現のための「ライフプラン」を支援します。

「ライフプラン」は、あなたの人生の計画表（就職、結婚、出産・子育て、住宅、仕事、老後、相続など）ですが、 人生プランを設計していく中で「お金」の計画も同時に計画しないことには、その実現性に「？」が付きます。

私たちは、「ライフプラン」と「お金」の計画表を同時に作成し、「人生」と「お金」の２つの計画を作成する「ライフプランニング」で、お客様の夢の実現を目指してトータルサポートを致します。

将来的に必要になる、さまざまなお金を漠然と不安を感じているものの、実態がよくわからないという方も多いのではないでしょうか？

そこで、まずは全体像を把握しる必要があります。人生に必要な「10大資金」をご紹介します。

「どの資金が」、「いつ」、「いくら」必要なのかは人それぞれです。

家族構成、将来的に見込める収入、生活スタイルなどで異なってきます。
まったく対処できていない項目があったとしても、慌てる必要はありません。

無理なペースで貯金をしたり、過剰な内容の保険に加入するのではなく、今後の収支を冷静に見極めながら、無理のない備えをすることが大切です。

家族構成やイベント、実現したい夢をあげて、時系列で整理します。
いつまで働きたい（働ける）か、リフォームや旅行のプラン、お子さまが独立するタイミング、親の介護リスクが高まる時期などを、ファイナンシャルプランナーと一緒に整理します。

やりたいこと、やるべきことが整理できたら、将来の収支をシミュレーションします。

ご自身の描くライフプランを実現するには、どのくらいのお金が必要になるのか「見える化」します。

生活費、お子さまの教育費、住宅にかかる費用などの「出ていくお金」と、これからの給与、支給予定の年金などの「入ってくるお金」が、時間の経過とあわせて整理され、明確になります。

最初のシミュレーションの結果は、必ずしも良い結果にならないかもしれません。

もしも描いた夢の実現が難しそうなときは、どうしたら夢を実現できるか、ファイナンシャルプランナーがあなたと一緒に考えます。

例えば、次のような方法を検証するなど。

• 住宅ローンの組み方の再検討
• 生活費の見直し
• 貯蓄の仕方の見直し

ご家族の状況やお考えも踏まえ、ひとりでは気づけない点もプロの視点でアドバイスしながら、あなたにあった改善プランを一緒に組み立てます。

そして、 万一の場合のシミュレーションも行います。あなたに不測の事態がおこってしまった場合でも、描いたライフプランを実現できるように。

遺されたご家族が安心して暮らしていく上で不足する資金を明らかにしていきます。

お金の専門家であるファイナンシャルプランナー（FP）が

分かりやすく丁寧に支援いたします。